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CUSTOMER TREASURY
代客资金交易解决方案
面向银行对公客户外汇交易与衍生品业务，连接交易、风险与运营关键环节。
更新于 2026-07-23 · 审核：银行外汇业务负责人TRANSACTION LIFECYCLE
交易全流程
围绕代客外汇与衍生品业务的关键节点，形成交易、风险与运营的协同视角。
参数配置
梳理产品、币种、期限和业务规则的配置口径。
询价
衔接客户询价、报价与业务发起的关键环节。
授信/保证金
按项目边界支持授信或保证金相关的业务协同。
签约
支撑交易确认、审批与台账形成的流程衔接。
日常盯市
支持交易存续期内的估值、损益和关注事项管理。
担保与异常处理
围绕担保管理、预警、展期或异常事项进行运营协同。
到期交割
连接到期处理、交割与相关运营结算环节。
BUSINESS SCOPE
业务适配范围
期限匹配
- 掉期
选择权产品
- 期权
组合类需求
- 按实际业务背景配置
具体产品与流程以银行牌照、客户适当性、真实业务背景和项目边界为准。
CORE CAPABILITIES
核心能力
产品与报价
- 产品与参数管理
- 报价与询价
交易与渠道
- 渠道服务
- 审批与风险控制
- 交易台账
风险与运营
- 估值与损益
- 运营支持
系统协同
- 接口集成
- 规则配置与验证
适用对象
- 银行金融市场部门
- 交易银行与国际业务部门
- 银行科技与实施团队
业务问题
- 产品与参数分散
- 询报价与审批链路割裂
- 交易台账与外围系统协同复杂
实施方式
- 业务与产品梳理
- 流程和规则配置
- 系统集成与验证
- 上线与持续优化
PUBLIC PROJECT EXPERIENCE
可公开项目经验
代客资金
中国邮政储蓄银行
围绕代客资金业务开展系统实施与业务落地。
智融数涛团队实际参与实施能力边界
- 不展示银行内部参数与交易策略
- 不提供面向公众的个性化交易建议
常见问题
适用于哪些业务团队？
适用于银行金融市场、交易银行、国际业务和科技实施团队。
是否替代银行核心交易系统？
不替代核心交易系统，按项目边界提供业务平台、协同与接口能力。
具体支持哪些产品和处理流程？
具体产品与流程以银行牌照、客户适当性、真实业务背景和项目边界为准。